司法書士・行政書士 桐ケ谷 淳一 こんにちは、東京都江戸川区船堀に事務所を構える「相続」に特化した事務所、司法書士・行政書士の桐ケ谷淳一（@kirijunshoshi）です。
目次
はじめに：相続手続きを「節約」しようとして大失敗！？
「相続って何から始めればいいの？」
「司法書士や税理士に頼むとお金がかかるし、自分でできないかな…？」
こう考えて、専門家に相談せずに相続手続きを進めた結果、想定外の相続税を払うことになったり、登記を放置して不動産を処分できなくなったりするケースが後を絶ちません。
特に、相続財産が5,000万円～1億円の家庭では、
✅ 「相続税がかかるかどうかギリギリのラインだから対策せずに放置」
✅ 「税理士や司法書士の報酬を節約しようとしたら、結果的に税金や手間が増えた」
✅ 「親の不動産を相続したけど、名義変更せずに放置してしまい売却できない」
といった問題が多発しています。
「もっと早く専門家に相談しておけばよかった…」と後悔しないために、相続でよくある失敗例を解説し、正しい対策をお伝えします。
１. 「節約したつもり」が大失敗！実際にあった後悔の声
① 一次相続で税金ゼロにしたのに、二次相続で高額な相続税が発生！
失敗した人のパターン
✅相続税を抑えるため、父が亡くなった際に母がすべての財産を相続
✅配偶者控除を使い、一次相続では相続税ゼロ！
✅数年後、母が亡くなり、子どもがすべての財産を相続 → ここで問題発生！
なぜ失敗？
➡二次相続では配偶者控除が使えず、すべての財産に相続税がかかる！
➡基礎控除額も減少（一次相続4,800万円 → 二次相続4,200万円）
➡結果、数百万円～数千万円の相続税を支払うことに…
本来ならどうすればよかった？
✅一次相続で母と子どもに分けて相続しておけば、二次相続の税負担が軽減
✅税理士に相談して、節税しながら適切な分割を考えるべきだった
節税ばかりでなく、よくよく財産の分け方を専門家に確認することが大事です。
② 相続登記を放置して不動産が動かせなくなった！
失敗した人のパターン
✅母が亡くなり、実家を相続したが「今は使わないから」と登記せずに放置
✅数年後、売却しようとしたら、名義が母のままで手続きが止まる
✅兄弟姉妹と相続人が増え、話し合いがまとまらずトラブル発生
なぜ失敗？
➡2024年4月から相続登記が義務化され、期限内に登記しないと過料（罰則）の可能性も！
➡登記を放置すると、いざ売却しようとしたときに手続きが遅れる
➡相続人が増えると、全員の合意が必要になり、より複雑に…
本来ならどうすればよかった？
✅司法書士に依頼し、相続登記を早めに済ませておけばよかった
✅相続登記をしておけば、売却や賃貸などの選択肢が増えた
③ 不動産評価を間違えて、余計な相続税を支払うことに！
失敗した人のパターン
✅税理士に頼まず、相続税の申告を自分でやろうとした
✅不動産の評価額を誤り、課税対象の財産が増えた
✅小規模宅地等の特例を使わなかったため、結果的に相続税が増加
なぜ失敗？
➡不動産の評価方法には「路線価」「固定資産評価額」「実勢価格」などがあり、適正に評価しないと税額が大きく変わる！
➡特例を適用すれば相続税を減らせるのに、それを知らずに多額の税金を支払ってしまった
本来ならどうすればよかった？
✅税理士に相談し、不動産評価を適正に計算すれば税額を抑えられた
✅特例を活用すれば、税金がゼロになる可能性もあった
２. 専門家に相談していれば防げたこと
① 一次相続から二次相続まで考えた遺産分割をする
✅税理士に相談すれば、一次相続と二次相続を見据えた最適な分割ができる
✅子どもにも一部を分けることで、二次相続の税負担を軽減できる
② 相続登記は早めに司法書士に依頼する
✅登記の義務化に備えて、早めに名義変更を完了させる
✅不動産売却の準備を整え、将来の活用の選択肢を増やす
③ 不動産評価を適切に行い、相続税を抑える
✅不動産の評価を適正に計算し、相続税を最小限に抑える
✅税理士のアドバイスを受け、適用できる特例を最大限活用する
まとめ：相続で“節約”は逆効果！適切な専門家に相談を！
「税理士や司法書士の報酬を節約したい」と思い、
✅一次相続の節税だけを考え、二次相続で相続税が増加
✅相続登記を放置し、後々大きなトラブルに発展
✅不動産評価を誤り、結果的に多額の相続税を支払うことに
といったケースが多発しています。
「最初から専門家に頼んでおけばよかった…」と後悔しないために、
相続は司法書士・税理士のサポートを受けながら、確実に進めることが重要です。
繰り返しになりますが、当事務所では、以下のサポートを提供しています。
最近では「相続開始後」の手続きに重点的に相続手続きのサポートを提供しています。
✅相続登記（不動産の名義変更）
✅遺産分割協議書の作成
✅預貯金解約手続き
✅遺産整理業務
江戸川区で相続手続きを検討中の方は、ぜひお気軽にお問い合わせください。
今回は
『親が亡くなったのに何もしないと大惨事！？江戸川区の相続手続き完全ガイド』
に関する内容でした。
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